Nhiều người 'sập bẫy' lừa đảo tiền tỷ của kẻ mạo danh cán bộ ngân hàng

0
0

 - Thời gian qua, mặc dù đã có rất nhiều cảnh báo về thủ đoạn giả danh cơ quan, tổ chức để lừa đảo chiếm đoạt tài sản nhưng vẫn còn có những người sập bẫy của các đối tượng.

Ảnh minh họa
Ảnh minh họa

Thực tế, trong thời gian ngắn đã xảy ra hàng loạt vụ mạo danh cán bộ ngân hàng để lừa đảo, chiếm đoạt tiền tỷ của bị hại. Theo đó, chiêu trò của các đối tượng thường là lập ra danh sách các cá nhân mà các đối tượng đã thu thập được trên mang xã hội Facebook, Zalo, app vay tiền online, tín dụng đen… Từ đó, các đối tượng đã xây dựng kịch bản, giả danh là nhân viên hoặc cán bộ ngân hàng, gọi điện thoại cho nạn nhân để chào mời vay tiền, rồi chiếm đoạt tài sản của bị hại. 

Gần đây nhất, ngày 9/8, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lạng Sơn cho biết, đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh tạm giam đối với Nguyễn Thị Ngọc Nga (SN 1992, huyện Chi Lăng, tỉnh Lạng Sơn) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cơ quan điều tra, từ thời điểm tháng 2/2021 đến tháng 8/2021, Nguyễn Thị Ngọc Nga giả danh nhân viên ngân hàng để liên lạc, đáo hạn các khoản vay để tiến hành vay tiền của rất nhiều người. Trong số này, bà Nguyễn Thị H, trú tại đường Lê Lai, phường Hoàng Văn Thụ, TP.Lạng Sơn đã tin tưởng giao dịch chuyển tiền với Nga nhiều lần và ngược lại bằng hình thức chuyển khoản với tổng số tiền là 13 tỷ 600 triệu đồng.

Tại cơ quan công an, đối tượng Nga khai nhận, trong quá trình sinh sống đã vay tiền của nhiều người để sử dụng vào mục đích cá nhân. Để tạo niềm tin, chiếm đoạt tiền, Nga đã dùng tiền của người sau, trả tiền lãi cho người trước. Khi không còn khả năng thanh toán thì cắt liên lạc, lẩn tránh các chủ nợ.

Như vậy, số tiền mà đối tượng Nguyễn Thị Ngọc Nga lừa đảo chiếm đoạt của nhiều người sẽ cao hơn nhiều, lên tới hàng chục tỷ đồng.

Một tuần trước đó, cơ quan chức năng Thanh Hóa đã phát hiện một nhóm thanh niên câu kết với nhau làm giả giao diện trang web của ngân hàng, và giả làm nhân viên ngân hàng để lừa đảo, chiếm đoạt nhiều tỉ đồng của người dân ở nhiều tỉnh thành trên cả nước.

Nhóm gồm 4 nghi phạm đã bị Công an huyện Như Xuân (Thanh Hóa) phối hợp với các đơn vị liên quan bắt giữ, gồm: Lê Văn Vỹ (27 tuổi), Lý Hoàng Diệu (22 tuổi, đều ngụ Q.Sơn Trà, TP.Đà Nẵng), Trương Công Hay (27 tuổi), và Nguyễn Thế Hiển (29 tuổi, đều ngụ H.Duy Xuyên, tỉnh Quảng Nam).

Trước đó, Công an huyện Như Xuân nhận được tin tố giác tội phạm của nhiều người dân, về việc bị một nhóm người lừa đảo, chiếm đoạt tài sản với số tiền lớn. Khi điều tra, Công an H.Như Xuân xác định các nghi phạm trên đã thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản nên phối hợp với công an các địa phương bắt giữ để phục vụ điều tra.

Tại cơ quan công an, các nghi phạm khai nhận đã phối hợp với nhau sử dụng công nghệ thông tin, thiết kế giao diện trang web giả mạo các ngân hàng, sau đó, giả làm nhân viên ngân hàng gọi điện tư vấn cho khách hàng, thông báo tài khoản ngân hàng của họ đang gặp sự cố, hoặc chuyển nhầm tiền, hoặc đã bị khóa…

Để khắc phục sự cố, các nghi phạm gửi một đường link giả mạo là website của ngân hàng, sau đó yêu cầu người dân nhập thông tin tài khoản, mật khẩu, mã OTP. Khi người dân cung cấp, các nghi phạm đã chiếm đoạt thông tin, đăng nhập vào tài khoản ngân hàng qua mạng internet, và chuyển tiền trong tài khoản qua tài khoản của các nghi phạm để chiếm đoạt.

Các nghi phạm trên cũng khai nhận từ năm 2019 đến giữa tháng 7/2022, đã lừa đảo, chiếm đoạt của người dân ở nhiều địa phương, tổng cộng hơn 5 tỉ đồng. Trong đó, riêng người dân trên địa bàn H.Như Xuân bị lừa đảo, chiếm đoạt gần 400 triệu đồng.

Vào tháng 6 vừa qua, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Tĩnh (tỉnh Hà Tĩnh) phối hợp với Công an quận 8 (TP HCM) bắt giữ 10 đối tượng chuyên gọi điện thoại mạo danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bước đầu cơ quan điều tra xác định, ổ nhóm này đã lừa hơn 200 nạn nhân ở nhiều tỉnh, thành trên cả nước, chiếm đoạt số tiền hơn 1 tỷ đồng.

Theo tài liệu điều tra, tháng 5/2022, chị L.Q.T (SN 1992, trú phường Trần Phú, TP.Hà Tĩnh) trình báo: từ ngày 11 đến ngày 17/5 đã nhận được nhiều số điện thoại lạ gọi đến tự giới thiệu là nhân viên Ngân hàng SHB. Các đối tượng gọi điện nói muốn hỗ trợ cho chị T. vay tiền với lãi suất thấp.

Trong lúc đang cần tiền, chị T. đồng ý vay 30 triệu đồng và được các đối tượng hướng dẫn làm hồ sơ, thủ tục. Sau đó, bọn chúng thông báo rằng, để vay được tiền thì chị T. phải nộp một số tiền bảo hiểm cho khoản vay. Số tiền này sẽ được hoàn trả khi giải ngân tiền vay.

Tin lời, chị T. đã 22 lần chuyển tiền vào số tài khoản ngân hàng do các đối tượng cung cấp để đóng bảo hiểm và những chi phí khác. Tổng cộng, chị T. đã chuyển 57 triệu đồng. Về sau, khi không còn tiền để chuyển tiếp, các đối tượng đã chặn số điện thoại, Zalo và cắt đứt liên lạc.

Tiến hành xác minh, Công an TP.Hà Tĩnh nhận định có một đường dây chuyên lừa đảo người dân với thủ đoạn hết sức tinh vi và có tổ chức nên đã xác lập chuyên án để đấu tranh triệt phá. Từ những thông tin thu thập được, Ban chuyên án nhận định "đại bản doanh" của các đối tượng lừa đảo đang đóng tại TP HCM.

Sau thời gian dài thu thập tài liệu, ngày 17/6, Công an TP.Hà Tĩnh phối hợp với Công an quận 8 tiến hành triệu tập 10 đối tượng trong nhóm lừa đảo. Khám xét nơi ở các đối tượng, lực lượng chức thu giữ 2 máy tính, 2 máy in, 8 bộ điện thoại để bàn, điện thoại di động, nhiều thẻ ATM, giấy tờ, sổ sách và tài liệu liên quan đến hành vi lừa đảo.

Đấu tranh khai thác, công an xác định nhóm lừa đảo này do Vưu Thị Ngọc Thanh (SN 1992, trú P1Q8) cầm đầu. Từ tháng 3/2022 cho đến lúc bị bắt, Thanh cùng đồng bọn lấy dữ liệu của hàng ngàn người ở nhiều tỉnh, thành trên cả nước để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Với thủ đoạn gọi điện mạo danh nhân viên ngân hàng cho vay với lãi suất thấp, nhóm đối tượng đã lừa trót lọt hơn 200 người ở các tỉnh Nghệ An, Hà Tĩnh và TP HCM..., chiếm đoạt tổng số tiền hơn 1 tỷ đồng.

Tiếp đó, ngày 6/7, Công an tỉnh Vĩnh Phúc cho biết, căn cứ vào tài liệu điều tra thu thập được, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với Lê Văn Dinh (SN 1996) và Lê Quý Cường (SN 2003), cùng ở xã Hòa Lâm, huyện Ứng Hòa, TP Hà Nội về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Qua công tác trinh sát, nắm tình hình trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phát hiện ổ nhóm đối tượng sử dụng không gian mạng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn giả danh ngân hàng cho vay vốn online. Cụ thể, các đối tượng thiết kế giao diện giả mạo ngân hàng Sacombank với thông tin về việc cho vay vốn online rồi chạy quảng cáo trên các trang mạng xã hội.

Tiếp đó, các đối tượng sử dụng tài khoản zalo ảo có tên là “Nguyễn Minh Thanh” và “Nguyễn Viết Cường”, giả danh là nhân viên Ngân hàng Sacombank ở phường Quang Trung, quận Hà Đông, Hà Nội để liên lạc với các khách hàng có nhu cầu vay vốn. Khi khách hàng liên hệ với các đối tượng qua hai tài khoản zalo nêu trên, đối tượng yêu cầu khách hàng chụp ảnh nhận dạng khuôn mặt, cung cấp thông tin cá nhân gồm CMND hoặc CCCD, sổ hộ khẩu để đối tượng lập hợp đồng vay vốn.

Sau khi lập xong hợp đồng, đối tượng gửi lại cho khách hàng kiểm tra thông tin, xác nhận là đúng thì đối tượng yêu cầu khách hàng nộp phí hồ sơ với số tiền là 3-5% trên tổng số tiền được vay, đồng thời viện ra các lý do để yêu cầu khách hàng nộp tiền vào tài khoản do chúng cung cấp như nộp thuế GTGT, bảo hiểm, nộp trước tiền lãi từ 2-4 tháng để chứng minh khả năng tài chính… Sau khi lừa được khách hàng nộp tiền thì đối tượng không giải ngân mà chiếm đoạt khoản tiền này.

Tại Cơ quan điều tra, Lê Văn Dinh và Lê Quý Cường khai nhận, khoảng từ đầu tháng 5/2022, hai đối tượng đến thuê một căn hộ ở Vinhome Ocean Park, Đa Tốn, Gia Lâm, Hà Nội để làm nơi ở và thực hiện hành vi lừa đảo. Dinh sử dụng tài khoản zalo có tên Nguyễn Minh Thanh đăng ký số điện thoại 0362.239.., Cường sử dụng zalo Nguyễn Viết Cường đăng ký điện thoại 0339.913… để giả danh nhân viên Ngân hàng Sacombank trao đổi với khách hàng có nhu cầu vay vốn. Đồng thời, các đối tượng sử dụng số điện thoại 0246658… lắp vào chiếc điện thoại có chức năng giả giọng nam, nữ để liên lạc, tư vấn cho khách hàng. Cơ quan điều tra đã thu giữ nhiều vật chứng liên quan đến vụ án, trong đó có 8 chiếc điện thoại di động, 6 tài khoản ngân hàng, 4 CCCD, 1 xe mô tô nhãn hiệu SH.

Đến thời điểm hiện tại, cơ quan điều tra xác định hai đối tượng Lê Văn Dinh, Lê Quý Cường đã lừa đảo chiếm đoạt của 70 người trên 600 triệu đồng, trong đó có một trường hợp người dân ở xã Nhạo Sơn, huyện Sông Lô, Vĩnh Phúc bị chiếm đoạt hơn 11 triệu đồng. Vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.

Trước tình trạng giả mạo là nhân viên hoặc cán bộ ngân hàng để lừa đảo ngày càng nhiều, các ngân hàng đề nghị với những khách hàng là nạn nhân hoặc biết thông tin về các đối tượng lừa đảo, cung cấp ngay thông tin cho ngân hàng hoặc cơ quan công an để phối hợp xử lý.

P.Mai


Ý kiến bạn đọc


VNPT tập trung khắc phục hậu quả do bão số 4 gây ra

(VnMedia) - Thực hiện rà soát, gia cố cơ sở hạ tầng mạng lưới viễn thông tốt, với các phương án phòng chống thiên tai hiệu quả nên Tập đoàn VNPT đã hạn chế được thiệt hại do cơn bão số 4 gây ra. Một số trạm BTS và tuyến cáp quang truyền dẫn đã được khôi phục liên lạc ngay từ sáng 28/9 - sau khi bão tan.

Ukraine tuyên bố không đàm phán với Nga chừng nào ông Putin còn tại vị

(VnMedia) - Tổng thống Ukraine Vladimir Zelensky từ chối đàm phán một thỏa thuận hòa bình chừng nào ông Vladimir Putin vẫn còn là Tổng thống của nước Nga. Ông Zelensky đã đưa ra lời kêu gọi thay đổi chính quyền ở Nga trên kênh Telegram chính thức của ông này.

HLV Diego Giustozzi chờ đợi cuộc đụng độ với tuyển Futsal Nhật Bản

(VnMedia) - HLV Diego Giustozzi bày tỏ sự hài lòng khi tuyển Futsal Việt Nam vượt qua Ả rập Xê út với tỷ số 3-1. Nhà cầm quân này cho biết, ông đang rất mong đợi màn trình diễn của các cầu thủ trước một đội bóng mạnh như Nhật Bản ở lượt trận cuối bảng D.

Sau bão số 4, đã có 7 người chết do mưa lũ

(VnMedia) - Theo Báo cáo của Ban Chỉ huy PCTT&TKCN các tỉnh Nghệ An, Hà Tĩnh về tình hình thiệt hại do mưa lũ, tính đến 17h ngày 30/9, đã có 07 người chết, trong đó 3 người mất tích ngày 29/9 đã tìm thấy thi thể. 18.828 nhà bị ngập, 119 điểm trường bị ảnh hưởng, 04 phòng họp bị tốc mái...

“Cháy” cùng derby Manchester và loạt sự kiện thể thao hot cuối tuần trên MyTV

(VnMedia) - Cuối tuần này, Ngoại hạng Anh trở lại và người hâm mộ sẽ lại có dịp được đắm chìm vào không khí cuồng nhiệt của 2 trận derby đỉnh cao. Bên cạnh đó là hàng loạt các giải đấu hấp dẫn trong nước và quốc tế khác như VCK Futsal, Tennis, UFC, Formula 1...