Thanh tra Chính phủ công bố kết luận về VietinBank

09:44' 24/04/2015 (GMT+7)
|

(VnMedia) - Thanh tra Chính phủ phát hiện hoạt động tín dụng của VietinBank có nhiều vi phạm cả trong huy động vốn và hoạt động cho vay, một số vụ việc vi phạm nghiêm trọng phải chuyển cơ quan điều tra.

 

Hàng loạt sai phạm

 

Phó Tổng Thanh tra Chính phủ Ngô Văn Khánh vừa ký quyết định công bố kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Việt Nam (VietinBank). Kết luận của Thanh tra Chính phủ cho thấy,  hoạt động tín dụng của ngân hàng này đã để xảy ra nhiều khuyết điểm, vi phạm cả trong huy động vốn và trong hoạt động cho vay, có một số vụ việc vi phạm nghiêm trọng phải chuyển cơ quan điều tra.

 

Theo kết luận, một số chi nhánh của VietinBank đã huy động tiền gửi với lãi suất vượt trần 14% theo quy định của NHNNVN, chi hoa hồng môi giới, chi tiếp thị bằng tiền mặt không đúng quy định, thực chất là lách quy định về trần lãi suất để chi tăng lãi suất tiền gửi cho khách hàng.

 

Trong hoạt động cho vay, Thanh tra Chính phủ phát hiện sai phạm ở hầu hết các khâu của quá trình cho vay, từ việc thẩm định, xác định thời hạn cho vay, đối tượng kinh doanh, điều kiện tài chính của dự án; thẩm định xác định nguồn trả nợ của khách hàng không chính xác; cho vay đối với khách hàng có tình hình tài chính khó khăn, khả năng tài chính suy giảm, không đủ khả năng trả nợ trong thời hạn cam kết…

 

Trong khâu giải ngân, phát hiện nhiều trường hợp chứng từ giải ngân không đảm bảo theo quy định; giải ngân không đúng mục đích đối với khoản vay; giải ngân để trả nợ cũ; giải ngân khi chưa đáp ứng điều kiện về tài sản đảm bảo và vốn tự có tham gia dự án theo như phê duyệt…

 

Thanh tra Chính phủ cũng đánh giá, công tác kiểm tra việc sử dụng vốn vay còn sơ sài, không thường xuyên kiểm tra, kiểm soát việc sử dụng vốn của khách hàng dẫn đến khách hàng sử dụng vốn vay sai mục đích. Đây là một trong những nguyên nhân cơ bản dẫn đến tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động ngânhàng.

 

Về tài sản đảm bảo, VietinBank chưa định giá định kỳ, định giá lại theo quy định đối với một số tài sản bảo đảm; chưa đăng ký giao dịch bảo đảm đối với tài sản bảo đảm; xác định giá trị cho vay so với tỷ lệ tài sản bảo đảm chưa đúng quy định; định giá tài sản không có cơ sở, chưa thực hiện đúng quy định; nhận thế chấp tài sản bảo đảm chưa đủ điều kiện, thủ tục pháp lý…


Về vi phạm trong hoạt động đầu tư tài chính, Thanh tra Chính phủ phát hiện, việc sử dụng vốn trái phiếu quốc tế không đúng cam kết theo cáo bạch, huy động không đạt được mục tiêu của đề án, hiệu quả sử dụng vốn thấp; việc đầu tư trái phiếu vào các doanh nghiệp của VietinBank còn có vi phạm ở nhiều khâu…

 

Đặc biệt, đối với Công ty Cổ phần Chứng khoán VietinBank, Thanh tra Chính phủ phát hiện vi phạm khi cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán với số tiền 0,733 tỷ đồng; vi phạm trong gia hạn, vượt quá thời gian hỗ trợ mua chứng khoán với tổng số tiền vay là 29,25 tỷ đồng…

 

Đối với Công ty TNHH MTV cho thuê tài chính VietinBank, Thanh tra Chính phủ phát hiện vi phạm trong thẩm định, quyết định cho thuê tài chính; vi phạm trong phân loại nợ đối với các hồ sơ cơ cấu nợ…

 

Đối với Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ VietinBank, phát hiện, trong việc đầu tư tại Tổng Công ty Thép Việt Nam (252,5 tỷ đồng), Công ty CP đầu tư địa ốc Mỹ Đình (40 tỷ), Công ty CP Đầu tư phát triển Khu đô thị Nam Quảng Ngãi (25 tỷ), đến thời điểm thanh tra là không có hiệu quả, tiềm ẩn nguy cơ thua lỗ;

 

Việc quản lý đầu tư trái phiếu tại Công ty TNHH tập đoan Bitexco, CP Bitexco Nho Quế vi phạm nhiều khâu, từ thẩm định, giám sát sử dụng vốn…

 

Thanh tra phát hiện việc thực hiện đầu tư của Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ theo ủy thác đầu tư của Công đoàn VietinBank tại Dự án xây dựng Khu phức hợp nghỉ dưỡng Câu lạc bộ Golf Hoàng Gia tại tỉnh Ninh Bình đã thẩm định không chính xác, không thực hiện đúng quy trình phân tích đầu tư...

 

Ngoài ra, Thanh tra Chính phủ cũng phát hiện nhiều vi phạm mang tính hệ thống trong việc mua sắm tài sản và trích lập, sử dụng các quỹ…, khiến làm tăng chi phí, giảm hiệu quả kinh doanh.

 

Chuyển 6 vụ việc sang cơ quan điều tra Bộ Công an

 

Trước những sai phạm nói trên, Thanh tra Chính phủ kiến nghị Thủ tướng Chính phủ giao Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam kiểm điểm và tổ chức kiểm điểm trách nhiệm về việc thực hiện chức năng quản lý nhà nước, quyền sở hữu; tổ chức kiểm điểm trách nhiệm của Hội đồng quản trị, nhất là trong việc đầu tư thuê đất tại Ciputra…

 

Thanh tra Chính phủ kiến nghị VietinBank tiến hành kiểm điểm và chỉ đạo kiểm điểm trách nhiệm đối với tập thể, cá nhân theo thẩm quyền quản lý; chấn chỉnh công tác liên quan đến hoạt động tín dụng, hoạt động đầu tư tài chính…

 

Về xử lý kinh tế, Thanh tra Chính phủ kiến nghị Bộ Tài chính chỉ đạo cơ quan thuế thực hiện xử lý hàng loạt khoản thuế, trong đó có truy thu thuế hơn 75 tỷ đồng; xem xét xử lý số tiền 200 tỷ do đầu tư vào dự án Thủ Thiêm…

 

Đặc biệt, qua thanh tra tại VietinBank, Thanh tra Chính phủ đã phát hiện các vụ việc có dấu hiệu cấu thành tội phạm cần chuyển cơ quan điều tra xử lý theo đúng quy định của pháp luật như lừa đảo, chiếm đoạt tài sản và/hoặc vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

 

Trong số đó có Công ty CP XNK Ninh Bình vay vốn tại VietinBank Hoàng Mai; Công ty TNHH thương mại 2-10 vay vốn tại VietinBank Hoàng Mai; vụ việc Trần Văn Sơn vay vốn tại VietinBank Hoàng Mai; Công ty TNHH Nam Long vay vốn tại Vietinbank Nhà Bè; Công ty TNHH Trường Ngân vay vốn tại VietinBank – chi nhánh Nam Sài Gòn; Hàn Thị Phước và Đào Anh Tuấn vay vốn tại VietinBank chi nhánh Tây Hà Nội.


Tuệ Khanh